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大智慧:使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告

2020-05-28   作者:   来源:

联美大智慧:使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告

大智慧:使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告

联美 时间:2020年05月28日 17:10:54 中财网

原标题:大智慧:配资公司 使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告

大智慧:使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告


证券简称:大智慧 证券代码:601519 编号:临2020-026



上海大智慧股份有限公司

配资公司 使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告



本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责
任。










重要内容提示:

. 委托理财受托方:中国光大银行股份有限公司、上海浦东发展银行股
份有限公司、中信银行股份有限公司
. 累计购买金额:累计购买理财产品16,000万元(含已赎回1,000万
元)
. 委托理财产品名称:2020年对公结构性存款挂钩汇率定制第三期产品、
利多多公司稳利新客固定持有期JG6007期人民币对公结构性存款(90
天)、共赢智信利率结构33793期人民币结构性存款产品、共赢智信
利率结构34581期人民币结构性存款产品
. 委托理财期限:不超过12个月且不超过至2020年年度股东大会召开
之日止。

. 履行的审议程序:2020年4月22日公司第四届董事会2020年第二次
会议审议通过《配资公司 使用闲置自有资金购买理财产品的议案》,并已
于2020年5月21日召开的2019年年度股东大会审议通过。





一、 本次委托理财概况

(一)委托理财目的

为提高资金使用效率,合理利用闲置资金,在不影响公司正常
经营业务的前提下,将使用自有闲置资金用于购买理财产品,能有
效提高公司自有资金使用效率,增加公司收益,保障公司和股东利
益。



(二)资金来源

公司闲置自有资金。


(三)委托理财产品的基本情况




受托方

委托
理财
类型

委托理财产品名称

委托金
额(万
元)

起息日

到息日

理财期
限(天)

预期年化
收益率
(%)

收益类

















1

光大银行

银行
理财

2020年对公结构性存
款挂钩汇率定制第三
期产品

7,000

2020/3/4

2020/6/4

90

3.80

保本浮
动收益





2

浦发银行

银行
理财

利多多公司稳利新客
固定持有期JG6007
期人民币对公结构性
存款(90天)

3,000

2020/3/26

2020/6/26

90

3.80

保本浮
动收益





3

中信银行

银行
理财

共赢智信利率结构
33793期人民币结构
性存款产品

1,000

2020/4/20

2020/5/20

30

3.50

保本浮
动收益





4

中信银行

银行
理财

共赢智信利率结构
34581期人民币结构
性存款产品

5,000

2020/5/28

2020/8/27

91

3.35

保本浮
动收益





合 计

16,000





(四)公司内部履行的审批程序

公司于2020年4月22日召开第四届董事会2020年第二次会议、
第四届监事会第六次会议,于2020年5月21日召开2019年年度股
东大会,审议通过了《配资公司 使用闲置自有资金购买理财产品的议
案》,同意公司根据自有资金的情况和理财产品的市场状况,对最
高额度不超过(含)十亿元的闲置自有资金进行现金管理,用于购
买银行、基金公司、证券公司、保险公司或信托公司等金融机构理
财产品。在确保不影响公司日常运营的情况下滚动使用,有效期自
该议案经公司2019年度股东大会审议通过之日起至2020年年度股
东大会召开之日止,独立董事发表了同意意见。具体内容详见公司
于2020年4月24日在披露的《配资公司 公司使用闲置自有资金购买理
财产品的公告》(公告编号:2020-019)。


二、本次委托理财的具体情况


(一)委托理财合同主要条款

发行主体

中国光大银行股份有限公司

产品名称

2020年对公结构性存款挂钩汇率定制第三期产品

产品代码

2020101044314

产品类型

保本浮动收益型

起息日

2020年3月4日

到期日

2020年6月4日

购买金额

7,000万元

产品挂钩指标

Bloomberg于东京时间15:00公布的BFIX EURUSD即期
汇率

预计年化收益率

3.80%

是否要求提供履
约担保



具体资金投向

商品及金融衍生品类资产





发行主体

上海浦东发展银行股份有限公司

产品名称

利多多公司稳利新客固定持有期JG6007期人民币对公结
构性存款(90天)

产品代码

1201206007

产品类型

保本浮动收益型

起息日

2020年3月26日

到期日

2020年6月26日

购买金额

3,000万元

产品挂钩指标

伦敦银行间美元一个月拆借利率(USD 1M LIBOR),当
日伦敦时间上午11:00公布

预计年化收益率

3.80%

是否要求提供履
约担保



资金投向

主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短
融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购
等,以及挂钩利率的期权产品





发行主体

中信银行股份有限公司

产品名称

共赢智信利率结构33793期人民币结构性存款产品

产品代码

C206T01KV

产品类型

保本浮动收益、封闭式。


起息日

2020年4月20日

到期日

2020年5月20日

购买金额

1,000万元

产品挂钩指标

伦敦时间上午11点的美元3个月LIBOR

预计年化收益率

3.50%

是否要求提供履






约担保

具体资金投向

银行理财资金池





发行主体

中信银行股份有限公司

产品名称

共赢智信利率结构34581期人民币结构性存款产品

产品代码

C206U019F

产品类型

保本浮动收益、封闭式。


起息日

2020年5月28日

到期日

2020年8月27日

购买金额

5,000万元

产品挂钩指标

伦敦时间上午11点的美元3个月LIBOR

预计年化收益率

3.35%

是否要求提供履
约担保



具体资金投向

银行理财资金池



(二)委托理财的资金投向

公司购买的光大银行委托理财产品“2020年对公结构性存款挂
钩汇率定制第三期产品”为内嵌金融衍生工具的人民币结构性存款
产品。


公司购买的浦发银行委托理财产品“利多多公司稳利新客固定
持有期JG6007期人民币对公结构性存款(90天)”主要投资于银行
间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、
同业存款、债券或票据回购等,以及挂钩利率的期权产品。


公司购买的中信银行委托理财产品“共赢智信利率结构33793
期人民币结构性存款”、“共赢智信利率结构34581期人民币结构
性存款”,收益由存款本金的基础利息收益和挂钩金融市场标的物
的浮动收益两部分组成。


(三)风险控制措施

1、公司财务部将根据闲置资金实际情况,选择合适的现金管理
投资产品提交董事长审批。



2、公司董事会授权公司管理层安排相关人员对理财产品进行预
估和预测,购买后及时分析和监控理财产品投向、项目进展情况,
如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相
应的措施,控制投资风险。


3、公司监事会和内部审计部门对现金管理情况进行监督和检查,
必要时可以聘请专业机构进行审计。


三、委托理财受托方的情况

本次公司委托理财受托方为:中国光大银行股份有限公司(证
券代码:601818)、上海浦东发展银行股份有限公司(证券代码:
600000)、中信银行股份有限公司(证券代码:601998),均为已
上市金融机构。


受托方符合公司委托理财的各项要求,与公司、公司控股股东
及实际控制人之间不存在关联关系。


四、对公司的影响

1、公司最近一年又一期的主要财务情况如下:

单位:万元

项目

2019年12月31日

2020年3月31日

资产总额

205,080.93

188,199.62

负债总额

58,252.67

44,858.35

归属于上市公司股东的净资产

146,828.26

143,341.26

项目

2019年1-12月

2020年1-3月

经营活动产生的现金流量净额

50,531.08

-17,153.03



公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品情形。


截止2020年3月31日,公司货币资金为10.32亿元。公司本
次使用闲置自有资金进行现金管理的金额为16,000万元,占公司最
近一期期末货币资金的比例为15.50%。在保证公司日常经营运作等
各种资金需求的情况下,使用闲置的自有资金购买的理财产品能够
控制投资风险,不会影响公司经营业务的正常开展。通过提高闲置


自有资金的收益,提升公司的整体业绩水平,为公司和股东谋取更
好的投资回报。


公司委托理财的产品分为固定收益和非固定收益两种。对于固
定收益的理财产品,列报为“其他流动资产”,并按摊余成本计量,
取得的收益计入“投资收益”科目;对于非固定收益的理财产品,
通过“交易性金融资产”会计科目列示,赎回时产生的理财收益在
“投资收益”项目中列示。


五、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财
的情况

单位:万元

序号

理财产品类型

实际投入金额

实际收回本金

实际收益

尚未收回

本金金额

1

银行理财

41,700.00

24,000.00

190.74

17,700.00

2

券商理财

2,000.00

2,000.00

16.28

-

3

公募基金产品

500.00

500.00

0.15

-

合计

44,200.00

26,500.00

207.17

17,700.00

最近12个月内单日最高投入金额

17,700.00

最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)

12.05%

最近12个月委托理财累计收益/最近一年归属于上市公司股东
的扣除非经常性损益后的净利润(%)

5.81%

目前已使用的理财额度

17,700.00

尚未使用的理财额度

82,300.00

总理财额度

100,000.00



特此公告。




上海大智慧股份有限公司董事会

二〇二〇年五月二十九日


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